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주식입문9

ETF 적립식 투자 전략(타이밍보다 꾸준함이 수익을 만든다) 왜 적립식인가?ETF는 본래 장기 투자에 최적화된 상품입니다.하지만 ‘지금 사야 할까?’ ‘고점 아닐까?’ 같은 고민 때문에 시작을 못 하는 경우가 많습니다.● 적립식은 말 그대로 정해진 시점에 정해진 금액만큼 반복 투자하는 전략입니다.→ 타이밍이 아닌 시간을 내 편으로 삼는 방식입니다.✔ 장기적으로 수익률 평균화 + 심리 안정 + 리스크 분산 효과가 탁월합니다.● 적립식 ETF 투자 전략의 핵심● 정기적: 월 1회 또는 2회 같은 고정 일정● 정액제: 매번 동일 금액 (예: 10만 원)● 소수 ETF 반복: 3개 이하 ETF에 집중● 중단 없는 지속: 하락장에서도 꾸준히 매수✔ 적립식은 ‘싸게 사기’보다 끝까지 사기가 관건입니다.● 어떤 ETF에 적립식이 적합할까?✔ 시장 대표형 ETF: KODEX 2.. 2025. 5. 15.
ETF 고르기, 산업 분석부터 (정책·트렌드·수요로 판단하는 ETF 선택 전략) 주식과 ETF는 결국 어떤 산업에 투자하느냐에 따라 수익률이 결정됩니다.PER이 낮고 ROE가 높아도, 그 산업 자체가 침체기라면 수익 내기 어렵습니다.✔ 그래서 좋은 기업을 고르기 전에는 먼저 좋은 산업을 분석하는 습관이 필요합니다.● 산업 사이클의 이해모든 산업은 탄생 → 성장 → 성숙 → 쇠퇴라는 흐름을 따릅니다.● 신성장 산업: 2차전지, AI, 수소에너지, 반도체 설계● 성숙 산업: 금융, 건설, 정유, 통신● 쇠퇴 산업: 필름 카메라, 내연기관 부품✔ ETF와 종목 선택 시 지금 산업이 어느 위치에 있는지 판단해야 합니다.● 산업을 분석하는 3가지 시선✔ 정부 정책→ 정부가 밀어주는 산업은 돈이 모입니다.→ 예: 탄소중립, 반도체 육성, 에너지 전환✔ 글로벌 트렌드→ 미국, 유럽, 중국이 공통.. 2025. 5. 15.
리밸런싱이란 무엇일까? (ETF투자 전략과 주의사항) 리밸런싱이란 무엇인가?● 리밸런싱(Rebalancing)은 내 투자 비중을 원래 설정한 비율로 다시 맞추는 것입니다.→ 시간이 지나면 ETF별 수익률이 달라지면서 비중이 틀어짐→ 주기적으로 원래 비율로 조정해 리스크 관리✔ 예: 미국 ETF 수익률이 높아져 30% 비중이 50%가 되었다면 → 일부 매도 후 다른 자산으로 이동왜 리밸런싱이 중요한가?● 리스크 분산 유지 → 특정 자산이 계좌를 지배하는 현상 방지● 차익실현 기회 → 고점에서 일부 매도, 수익 확보 가능● 감정적 매매 방지 → 기준이 명확하므로 충동 매매 줄어듦✔ 장기 수익률을 일정하게 유지하고, 시장 충격에 대비하기 위한 핵심 전략입니다.리밸런싱 실전 적용 방법● 리밸런싱 주기: 3개월/6개월/연 1회 등 정기적 기준 설정→ 자주 하면 거래.. 2025. 5. 14.
ETF가 뭐길래? (ETF를 활용한 분산투자 방법) ETF란 무엇인가?ETF는 Exchange Traded Fund, 즉 ‘상장지수펀드’의 줄임말입니다.● 주식처럼 거래소에서 사고팔 수 있고● 펀드처럼 여러 자산을 한 번에 담을 수 있는→ 하이브리드 투자 상품입니다.✔ 초보자 입장에서는 개별 종목을 분석하지 않아도✔ 시장 전체에 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. ETF가 초보자에게 유리한 이유● 분산효과: 수십~수백 종목에 동시에 투자● 저비용: 일반 펀드보다 운용보수 저렴● 유동성: 실시간 매매 가능● 투명성: 구성 종목과 수익률 매일 공개✔ ETF는 ‘주식형 안전벨트’라고 할 수 있습니다.한 종목 실패로 계좌 전체가 망가지는 일을 방지할 수 있습니다.ETF의 종류 (기초 구분)● 시장 대표형 ETF→ KODEX200, TIGER S&P500, ARI.. 2025. 5. 14.
좋은 기업 고르는 법 (재무제표 실전 활용) 좋은 기업은 ‘지표’로 증명된다주식 고수들은 항상 “좋은 기업에 투자하라”고 말합니다.하지만 ‘좋다’는 기준은 사람마다 다르고, 그 기준을 숫자로 설명할 수 있어야 진짜 투자자입니다.✔ 이 글에서는 PER, PBR, ROE, 현금흐름, 부채비율 등을 바탕으로 좋은 기업을 선별하는 실전 기준을 소개합니다.● 기본 5대 지표로 1차 필터링● PER 5~15배→ 지나치게 낮은 건 함정일 수 있음● PBR 1 이하→ 자산 대비 저평가된 기업● ROE 10% 이상→ 자본을 효율적으로 쓰는 기업● 영업활동 현금흐름 +→ 본업에서 돈을 꾸준히 버는 구조● 부채비율 100% 이하→ 안정적인 재무 구조✔ 위 5가지 조건을 동시에 충족하는 기업은 전체 시장에서도 상위권에 속합니다.● 같은 숫자, 다른 기업두 기업이 PER.. 2025. 5. 13.
재무제표 읽는 법과 핵심 지표 이해 주식은 ‘기업의 일부를 사는 것’입니다.그렇다면 내가 어떤 기업을 사고 있는지, 재무 상태가 어떤지 반드시 확인해야 합니다.재무제표를 읽는 이유: 숫자가 말하는 기업의 본질많은 초보 투자자들이 주식을 사기 전 뉴스, 유튜브, 커뮤니티 글을 먼저 봅니다.하지만 정작 기업의 ‘실제 상태’를 보여주는 재무제표는 잘 보지 않죠. 이유는 하나입니다. 어렵고, 재미없어 보이기 때문입니다.하지만 투자에 있어서 재무제표는 단 하나의 ‘진실된 언어’입니다.CEO는 실적이 좋다고 말할 수 있고, 유튜버는 추천을 남발할 수 있지만, 재무제표는 조작이 어렵고 숨길 수 없습니다.손익계산서: 기업의 이익은 ‘진짜’인가?손익계산서는 일정 기간 동안 어떻게 돈을 벌고, 무엇에 썼으며, 얼마나 남겼는지를 보여줍니다.이때 투자자가 봐야.. 2025. 5. 13.

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